Название:Услуги банкротства в Кемерово - Сайт банкротства ИДЖИС Описание:Банкротство — реальная законная возможность не платить по кредитам и списать долги, и при этом не понести за это никакой ответственности. Мы инициируем и сопроводим процедуру банкротства, спишем все Ваши долги
Адрес: г. Кемерово, пр. Ленина, 33/2 - 403 Кемерово,
Телефон:8 800 707 98 63, Электронная почта: aegis@иджис.рф

Как действовать, если счёт заблокирован согласно 115-ФЗ

author-photo
Автор статьи:
Светлана Вячеславовна

Действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ направлено на противодействие отмыванию средств, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма. Банковские организации обязаны соблюдать положения этого закона — поэтому в том случае, если возникают какие-то сомнения в законности денежного перевода, расчетный счет отправителя могут просто заблокировать. О том, что делать, если банк заблокировал счет по 115-ФЗ, и к каким последствиям может привести такая блокировка, расскажут эксперты компании «Иджис».

Содержание:

  1. Что делать, если заблокировали счет по 115-ФЗ
  2. На какое время могут заблокировать счет
  3. Заблокировали счет по 115: ООО, ИП или физлицо — почему
  4. Как спасти деньги от блокировки: еще несколько советов

Что делать, если заблокировали счет по 115-ФЗ

Что делать, если заблокировали счет по 115-ФЗ

Даже если счет заблокировали, паниковать не стоит. Блокировка вовсе не означает, что вас привлекут к ответственности за отмывание незаконно полученных средств или за финансирование терроризма. Скорее всего, вы просто совершали больше операций, чем обычно — например, переводили крупные суммы средств разным людям.

Ваши деньги не пропадут — изъять или конфисковать их банк не имеет права. Если вы сможете подтвердить законность переводов, счет разблокируют, и вы будете пользоваться услугами банка на прежних условиях. Согласно п. 14 ст. 7 115-ФЗ, если заблокировали счет, предоставление такой информации банку является обязанностью клиента.

Если же представить документы, подтверждающие легальность перевода, вы не сможете, скорее всего вам предложат перевести деньги в другую кредитную организацию. За перевод придется заплатить — размер комиссии может достигать 50% от суммы средств, находящихся на счете.

Избежать дополнительных расходов можно, направив замороженные деньги на уплату налогов. Отказать в проведении такого платежа банк не может — как и удержать за него дополнительную комиссию. Правда, если денег на счете много, а налоги приходится платить небольшие, образуется внушительная переплата — использовать ее придется несколько лет.

Важный момент! Если заблокировали счет по 115-ФЗ из-за того, что вы действительно совершали противозаконные операции, не думайте о том, как вытащить деньги из банка — скорее ищите адвоката, который поможет избежать вам уголовной ответственности или хотя бы снизить ее последствия до минимума.

На какое время могут заблокировать счет

Время блокировки ограничено тем же 115-ФЗ: согласно положениям статьи 8, счет может быть заблокирован в течение 30 календарных дней. Дальнейшая блокировка — только по решению суда. Если решения суда нет, а счет остается заблокированным даже по истечении 30 суток, нужно обжаловать действия банка в Центробанк — жалобу можно подать в электронном виде, через онлайн-приемную.

Заблокировали счет по 115: ООО, ИП или физлицо — почему

Итак, Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ. Первый (и вполне логичный вопрос) — в чем дело? Причины могут быть разными — например:

  • вы часто обналичиваете деньги, поступившие на карту — в течение 3–5 дней после получения;
  • вы единовременно сняли с карты крупную сумму денег;
  • вы вывели из банка более 30% от общей суммы, хранящихся в нем средств и пр.

Несмотря на то, что перечисленные причины выглядят не совсем обоснованно, практика показывает — ситуации, когда заблокировали счет физического лица по 115 ФЗ именно при таких обстоятельствах, далеко не редкость.

Конечно, не снимать наличные вообще — неработающий совет. Деньги могут понадобиться для разных нужд: кому-то необходимо совершить крупную покупку, а кто-то хочет перевести средства на счет другого лица, и платить комиссию за перевод не собирается. Поэтому если нужно обналичить деньги — обналичивайте: только храните все документы, подтверждающие обоснованность и законность операции.

Как спасти деньги от блокировки: еще несколько советов

Итак, чтобы снизить риски блокировки, придерживайтесь следующих простых правил:

  • не дробите платежи — лучше перевести или снять деньги крупной суммой, чем получить ту же сумму, но за счет нескольких мелких операций;
  • не заводите много банковских счетов, даже если кажется, что это очень выгодно (в одном банке ставка по вкладу выше, в другом кэшбэк больше) — это привлечет к вам повышенное внимание и увеличит вероятность того, что рано или поздно вы будете искать ответ на вопрос: ВТБ или Тинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗ — что делать?

Если вам заблокировали счет ИП (ООО или физлица) по 115-ФЗ, и вы не знаете, что делать, чтобы получить свои деньги, обратитесь за помощью в компанию «Иджис». Наши юристы найдут абсолютно законный способ снятия блокировки со счета — вы обязательно получите свои деньги, и сможете их потратить или перевести в другой банк.

Выигранные дела
Фото
Шимко
Варвара Алексеевна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
1 122 392, 05руб.
Длительность: 12 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Приведенцев
Олег Валериевич
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
369022,12руб.
Длительность: 12 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Нестеренко
Тамара Михайловна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
3 020 218,61руб.
Длительность: 12 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Михайлова
Ирина Валериевна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
1 479 655,55руб.
Длительность: 14 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Зуев
Кирилл Николаевич
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
5 650 085,85руб.
Длительность: 14 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Кривоносов
Александр Михайлович
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
1 180 501,02руб.
Длительность: 7 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Виноградова
Оксана Петровна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
1 049 093,22руб.
Длительность: 11 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Гафарова
Галина Григорьевна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
2 030043,27 руб.
Длительность: 10 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Чиркова
Наталья Геннадьевна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
686 316, 09руб.
Длительность: 9 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Петрова
Галина Павловна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
954 638,16руб.
Длительность: 7 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Турдиева
Елена Геннадьевна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
338 415, 77руб.
Длительность: 5 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Холизов
Павел Александрович
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
664 234, 54руб.
Длительность: 11 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Гришанов
Евгений Эдуардович
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
1 987 430, 11руб.
Длительность: 6 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Сидорова
Тамара Георгиевна
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
976 171, 03 руб.
Длительность: 7 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Мамычев
Сергей Иванович
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
349 534 ,14 руб.
Длительность: 7 мес.
Прочитать решение суда
Фото
Кустов
Сергей Иванович
Изображение
ДОЛГ СПИСАН ПОЛНОСТЬЮ
2 683 588,48 руб.
Длительность: 7 мес.
Прочитать решение суда
Наша команда
Старокорова Светлана Вячеславовна

Светлана Вячеславовна

Генеральный директор компании “Иджис”
Старокоров Антон Борисович

Антон Борисович

Арбитражный управляющий
Повченец Яна Владимировна

Яна Владимировна

Ведущий юристконсульт
Волосенкова Дарья Андреевна

Дарья Андреевна

Менеджер по сопровождению процедур банкротства
Закажите бесплатную консультацию

    Поделиться: