Чем грозит фиктивное и преднамеренное банкротство

Чтобы стать банкротом, необходимо строго соответствовать установленным законом требованиям к должнику, который не может самостоятельно исполнять свои долговые обязательства. Если должник таким требованиям не соответствует, но пытается доказать суду обратное, или сознательно совершает действия, направленные на ухудшение своего финансового положения, суд может признать банкротство фиктивным или преднамеренным. О том, что такое фиктивное и преднамеренное банкротство, узнаем с экспертами компании «Иджис».

Содержание

1. Что такое фиктивное банкротство
2. Что такое преднамеренное банкротство
3. Чем отличается преднамеренное банкротство от фиктивного банкротства
4. Чем грозит фиктивное и преднамеренное банкротство
5. Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства
6. Фиктивное банкротство: судебная практика
7. Преднамеренное банкротство: статистика

Что такое фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство — это получение должником статуса банкрота в ситуации, когда его реальное финансовое положение не соответствует признакам несостоятельности. Чтобы стать банкротом, должник намеренно вводит в заблуждение всех участников дела о банкротстве.

Такую процедуру следует отличать от преднамеренной — оба вида банкротства являются наказуемыми, но отличаются друг от друга по признакам.

Что такое преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство — это умышленное выполнение должником определенных действий (или наоборот, бездействие), влекущих за собой ухудшение его финансового положения, и приведших в конечном счете к возникновению признаков несостоятельности.

Можно говорить о том, что гражданин специально довел себя до плачевного финансового положения, если:

Довести преднамеренную процедуру до списания долгов не получится — суд закроет дело, и обязательства придется исполнять самостоятельно. А еще придется ответить перед законом -он предусматривает разные виды ответственности.

Чем отличается преднамеренное банкротство от фиктивного банкротства

Оба вида нарушают закон, но при этом между ними есть одно основное отличие:

Отвечать за разные виды процедуры придется по-разному: административное наказание будет одинаковым, а вот меры уголовной ответственности отличаются.

Чем грозит фиктивное и преднамеренное банкротство

Обман кредиторов — это не просто сокрытие информации в интересах должника. Это преднамеренное деяние, которое является основанием для ответственности должника; причем мера ответственности напрямую зависит от того, насколько масштабными были неправомерные действия.

За фиктивное банкротство должник отвечает так:

Преднамеренное банкротство предполагает следующие виды ответственности:

Должник сможет стать банкротом (если заплатит штраф), но суд вынесет решение об отказе в списании долгов, и рассчитываться с кредиторами придется самостоятельно.

Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Признаки преднамеренного банкротства заключаются в:

• совершении действий/бездействие, заведомо направленных на ухудшение финансового положения должника;
• наличии умысла в действиях должника — он знал, что его действия приведут к неплатежеспособности, но продолжал их совершать.

Признаками фиктивной процедуры являются:

• заведомое несоответствие реальных обстоятельств ситуации, в которой оказался должник;
• наличие в действиях должника умысла — должник знал, что стать банкротом он не сможет, и специально представил суду сведения, несоответствующие действительности.

Общим признаком двух видов процедур является публичность действий — должник не только разработал стратегию банкротства, но и совершил определенные действия, направленные на то, чтобы получить статус банкрота: например, обратился с соответствующим заявлением в арбитражный суд.

Наличие признаков преднамеренного и фиктивного банкротства выявляет финансовый управляющий. В ходе проверки финансового состояния должника он выполняет следующие действия:

• проверяет документы, имеющиеся в деле: представленные самим должником, полученные от кредиторов, изданные судом по результатам рассмотрения дел и пр.;
• анализирует причины, по которым должник перестал исполнять свои финансовые обязательства.

А вот оценить динамику платежеспособности за последние годы для физического лица (в отличие от юридического) не получится по причине отсутствия бухгалтерской и налоговой отчетности, на основании которой можно сделать соответствующие выводы.

Важный момент!

Искать признаки фиктивного банкротства могут и кредиторы должника — если у них появятся документы, подтверждающие неправомерность действий должника, они могут передать их управляющему: тот изучит полученную информацию и приобщит полученные результаты к своему анализу.

По итогам проведенной работы управляющий готовит отчет о финансовом состоянии должника. В нем он указывает на наличие/отсутствие признаков преднамеренного/фиктивного банкротства. Отчет направляется в суд, а также публикуется на Федресурсе. Если в отчете указано, что процедура имеет признаки преднамеренной/фиктивной, арбитражный суд передает материалы дела в другой суд по подсудности для возбуждения административного или уголовного дела.

Фиктивное банкротство: судебная практика

Что значит фиктивное банкротство, мы разобрались — теперь добавим несколько слов о судебной практике по этому вопросу.

Обширной подобную практику не назовешь — обычно суды или прекращают дело за недостаточностью доказательств, или переквалифицируют дело на статью «Мошенничество». Физических лиц к ответственности привлекают еще реже, чем юридических (точнее, отвечающих за их деятельность должностных лиц).

Так, по данным статистики, общее количество случаев преднамеренного банкротства в 2020 году составило около 1,8 тысяч.

Преднамеренное банкротство: статистика

За преднамеренное банкротство физлиц и предпринимателей судят еще реже, чем за фиктивное. Так, в 2020 году было установлено всего лишь 57 случаев. За этот же период банкротами были признаны 119 тысяч физических лиц (в том числе индивидуальных предпринимателей).

Юристы внимательно изучат обстоятельства вашего дела, подберут эффективную стратегию, подготовят нужные документы и передадут их в суд.